#2 – Finanzplanung mit CANEI: So wird betriebswirtschaftliche Beratung skalierbar

00:00:07: Der Podcast für die digitale Steuerwelt.

00:00:12: Diese Ausgabe von ToolsInside wird unterstützt durch Kanai.

00:00:16: Herzlich willkommen zu einer neuen Folge Text & Bytes, dem NWB-Podcast für Digitale Tools und Innovation in der Steuerberatung!

00:00:23: Ich bin Annika Glinker

00:00:24: Und ich bin Frank Hüskel.

00:00:26: Ja schön dass ihr wieder dabei seid.

00:00:28: heute sprechen wir über ein Thema das viele Kanzleien aktuell stark beschäftigt.

00:00:33: Wie entwickelt sich die Rolle des Steuerberaters weiter vom klassischen Deklarationsgeschäft hin zur strategischen betriebswirtschaftlichen Beratung?

00:00:42: Denn klar ist, die Anforderungen steigen.

00:00:44: Mandanten erwarten mehr Orientierung, mehr Steuerung und mehr vorausschauende Beratungen.

00:00:49: Gleichzeitig ist der Kanzleialltag oft geprägt von Zeitdruck-, Exelisten- und manuellen Prozessen.

00:00:56: Wir freuen uns sehr!

00:00:57: Heute Markus Linneper begrüßen zu dürfen.

00:01:00: Er ist Aufsichtsratsvorsitzender und Gründer der KANAI AG, eine Multitool für integrierte Finanzplanung, Controlling und Analyse speziell auch für die Zusammenarbeit mit Steuerberatern.

00:01:10: Markus, schön dass du bei uns bist!

00:01:12: Schön, dass ich da sein darf.

00:01:15: Markus wenn wir auf die Steuerberatung schauen sehen wir einen deutlichen Wandel.

00:01:19: viele Kanzleien sprechen vom Rollenwechsel hin zum betriebswirtschaftlichen Berater.

00:01:24: wie erlebst du diese Entwicklung aktuell in der Praxis?

00:01:28: Wir merken das immer mehr, Kanzleien auf uns zu kommen und sagen wir brauchen vernünftige Tools um in die Beratung einzusteigen.

00:01:34: Also seit vielen Jahren haben wir der Situation dass die Verbände, die kann man sagen wir müssen mehr hin zur betriebswirtschaftlichen Beratungen.

00:01:41: Da trennt sich so ein bisschen die Spreu vom Weizen.

00:01:43: Wir haben kleinere Berater, die verstehen sie müssten das eigentlich können Sie es aber nur auf Partner Ebene.

00:01:49: Die hören das auf.

00:01:50: irgendeinem Seminar kommt dann zurück sprechen mit den Partnern Montags in der Kanzlei und sagt wir müssen unbedingt in das Thema Betriebs-.

00:01:57: Mittwochs sagt man, naja wir dürfen das nicht aus dem Auge verlieren und die Woche drauf ist es schon wieder vorbei.

00:02:02: Dann gibt's große Kanzle ein, die sagen Wir stellen eigene Bereiche ab, wir stellen Leute ein um hier wirklich in diesen Bereich hineinzugehen.

00:02:09: also unterschiedliches Feld.

00:02:11: ich glaube aber dass alle Steuerberater sehr gut daran tun sehr schnell in dieses Feld einzusteigen weil wir einfach in Zukunft immer weniger Aufgaben haben die heute noch gemacht werden den zukunft noch von Menschen gemacht werden.

00:02:25: Viele Steuerberater sind stark im Deklarationsgeschäft eingebunden.

00:02:29: Wo siehst du konkret die Grenzen dieses klassischen Modells?

00:02:33: Wir haben ja das Thema, dass der Steuerberator naturgemäß immer darauf gedrillt ist nach hinten zu gucken.

00:02:38: Also ich mache einen Stichtaten Jahresabschlüsse, Quartalsabschluß und Monatsabschlus um eben hier meine entsprechenden Anmeldungen bei Finanzämtern und Behörden zu machen.

00:02:46: Der Unternehmer hat oft eine ganz andere Wahrnehmung und sagt, Das Rollenverständnis hat der Steuerberater aber gar nicht.

00:02:57: Also insofern muss er in Zukunft ein Stück mehr nach vorne gucken, den Unternehmer mit an die Hand nehmen weil er ist am nächsten dran genießt das Vertrauen des Mandanten und deshalb ist es ein Riesenfeld wo er hinein muss wenn er die richtigen Möglichkeiten und Tools hat dass er eben nicht nur auf Partnerebene in die Beratung kann sondern auch seine Mitarbeiter entsprechend hier mitteinbindet.

00:03:18: Und erlebst du auch so typische Situation in denen eben genau das deutlich wird, dass es mehr als reine Vergangenheitsauswertungen bedarf?

00:03:27: Ja klar, gerade in Zeiten der Krise ja.

00:03:29: Ich meine wir haben immer mehr das Thema jetzt durch die ganzen Unruhen dass die Banken nervös werden unserer Automobilindustrie bricht weg Die Zulieferer stehen unter Druck.

00:03:38: Das heißt jede Bank kommt heute in der Regel und sieht größere Risiken im eigenen Kreditportfolio.

00:03:43: Und so wir müssen unbedingt den Nachweis der Kapitaldienstfähigkeit erbringen.

00:03:48: Was heißt nachweis der kapital Dienstfähigkeit?

00:03:50: Das heißt ich brauche eine integrierte Finanzplanung über die drei Ebenen Bilanz G&V & Cashflow Das gehört mal dazu, damit die Bank die Kredite prolungiert oder neue Kreditte gewährt und sieht dass jeder Kapitaldienst erbracht werden kann.

00:04:04: Also in Krisensituationen aber auch in Nachfolgesituationen immer wieder komme ich dahin das sich ganz schnell ran muss an den Kunden und gucke das der man dann versteht wie seine gesellschaftliche wirtschaftliche Situation sich entwickelt und er da weiter kommt.

00:04:18: also da kommt schon eine ganz andere Aufgabe auf dem Berater zu.

00:04:22: Wie kann denn aus der Pflichtarbeit, also Buchhaltung, Jahresabschluss, Steuererklärung eine Grundlage für strategische Beratungen entstehen?

00:04:30: Naja indem ich nach vorne gucke.

00:04:32: Also eben auch höre nur auf den Stichtag oder nach hinten zu schauen und gucke das ich irgendwo die Mitarbeiter in der Kanzlei mitnehme dass sie eben befähigt werden das zu tun.

00:04:42: und so verstehen wir uns ja auch ein bisschen als Enabler der Steuerberaterkanzleien dass wir sagen, wir nehmen den Steuerberater aber auch die Mitarbeiter an die Hand und führen sie dahin über neue Werkzeuge.

00:04:55: Dass ich sage Ich kann eine Unternehmensplanung vielleicht in drei vier Stunden machen Auch auf der Ebene des Mitarbeiters was bislang nur auf Partner-Ebene geschehen konnte Und dann eben zu Preisen Die in der Vergangenheit einfach unbezahlbar waren.

00:05:09: Wenn kleiner Mittelständler zehn fünfzehntausend Euro für eine Planung ausgeben soll das ist schon viel.

00:05:14: Da muss etwas passieren und da passiert einiges.

00:05:18: Und was glaubst du, was hindert viele Kanzleien aktuell noch daran diesen Schritt konsequent zu gehen?

00:05:24: Im Wesentlichen die Werkzeuge, die noch nicht so da sind.

00:05:29: Also nehmen wir mal eine Datevier.

00:05:30: Die haben am Ende letzten Jahres ihr eigenes Planungstool abgestellt und haben keins mehr.

00:05:34: Die Steuerberater suchen gerade nach Lösungen.

00:05:38: Der Steuerberator selbst hat wahrscheinlich noch den Intellekt zu sagen ich kann mit dem Mandanten über ein Unternehmensplanung reden aber ich kann Planung nicht delegieren das heißt er ist der Partner sozusagen selbst das bottleneck und wenn wir hier Lösungen schaffen, dass auch der Mitarbeiter, der bis heute noch Buchhaltung gemacht hat.

00:05:55: Und solche Aufgaben abgewickelt hat Wenn wir den jetzt in die Lage versetzen Planungen zu machen und diese Themen zu unterstützen und auch fertigzustellen dann haben wir glaube ich einen Riesenschritt getan.

00:06:07: Wie begleitet kann eine Steuerberatung denn konkret auf dem Weg vom Zahlenverwalter zum?

00:06:12: Ich mache nochmal neu weil ich mich gerade nicht gut ausgedruckt habe Wie begleitet Kanai Steuerberater konkret auf dem Weg vom Zahlenverwalter zum aktiven Unternehmensteuerer?

00:06:24: Indem wir die Steuerberate und die Mitarbeiter befähigen.

00:06:28: Das heißt, wir haben eine Produkt-Suite das sind drei Produkte oder ein Produkt mit zwei Surrogaten wo wir das ganze Planungsthema drin haben Benchmark Vergleiche Behandlungsempfehlungen Lehrvideos hin zu den beratenden Themen.

00:06:42: Und da habe ich zum einen jetzt ein Sprachmodul drauf und das ist ein Gamechanger.

00:06:45: Und wirklich ... Ein Durchbruch, wo ich sage Ich kann per Sprache meine gesamte Planung steuern.

00:06:52: In der Vergangenheit hatte ich das immer so dass jemand der planten Geschäftsvorfall abbilden muss.

00:06:57: Das heißt ich kaufe eine Maschine Muss die abschreiben Ah!

00:07:00: Ich muss die finanzieren.

00:07:01: Welche Bonität hab' ich?

00:07:03: Jetzt sag' ich dem Tool nur... Ich möchte ne Maschine kaufen Und der gesamte Rest passiert automatisch, also mit Kontrollchecks.

00:07:09: und was passiert da.

00:07:10: Das ist dieses automatisierte Tool wo ich sage Automatisierte Planungen sind wir Wettbewerbslos kommt in wenigen Tagen an den Markt.

00:07:18: das heißt hiermit befähige ich jetzt eben auch auf Mitarbeiterebene Planung zu machen und nicht nur oben auf Partnerebene.

00:07:26: Darüber hinaus das Thema Sprachsteuerung dass wir sagen Kanay Luna unser Sprachassistent wurde man dann jederzeit mit seinen Zahlen reden kann, also egal welche Frage er zu seinen Zahlen hat.

00:07:38: Er bekommt sie beantwortet und dadurch entsteht ein völlig anderer Dialog Mit dem Steuerberater und ich komme hinzu qualifizierterer Beratung.

00:07:46: das sind glaube ich die wesentlichen Themen wo wir sagen wir Enablen und befähigen Die Kanzlei hin zur betriebswirtschaftlichen Beratungen.

00:07:56: Und vielleicht jetzt mal so ganz praktisch gedacht.

00:07:59: Woran würde ein Steuerberater im Alltag merken, dass er sich tatsächlich von diesem reinen Deklarationsgeschäft hin zur strategischen Beratung entwickelt?

00:08:07: Naja früher oder später in dem die Umsätze wegbrechen und es einfach dünner wird.

00:08:13: also der Steuerberate wird ja heute und ist es auch gewohnt in der Regel geholt.

00:08:17: das heißt der Mandant hat einen Thema ruf den Steuerberator an ich brauche deine Hilfe.

00:08:21: Der Steuerberater in der Regel versteht auch nicht Vertrieb, musste er ja nie machen.

00:08:27: Ganz viele Steuerberate sagen auch naja für mich reicht es schon noch die Jahre, die ich noch da bin.

00:08:33: Da komme ich halt durch.

00:08:34: aber wir merken schon dass in der Zukunft all das was heute die Mitarbeiter machen in nicht digitalisierten Praxen und Kanzleien Das wird einfach wegfallen.

00:08:44: Es wird in wenigen Jahren Und ich glaube wir reden mittlerweile in Quartalen wie wir den die Fortschritte sehen wird es ganz viele Aufgaben einfach nicht mehr geben, weil sie automatisiert von der KI übernommen werden.

00:08:57: Und jetzt muss ich gucken wie kann ich meine Mitarbeiter jetzt dahin bringen dass Sie eben das was der Mandant ja auch wirklich fordert, auch in Zukunft abbilden können?

00:09:08: Lass uns mal konkreter werden Markus.

00:09:09: In vielen Kanzleien ist Excel nach wie vor das dominierende Werkzeug für Planung und Controlling.

00:09:15: welche Probleme entstehen aus dieser fragmentierten Arbeitsweise

00:09:20: Wenn ich eine komplett exelbasierte Planung mache, das heißt Ich muss mit Formelfehlern leben.

00:09:24: wenn ich jetzt wirklich sage.

00:09:25: Ich arbeite in Monatscheiben mach mal thirty-sech Monate plan nach vorne Bilanz gnv cashflow die zusammenhänge wenn mir da was schiefgeht Dann schleichen sich da einfach unglaubliche fehler ein.

00:09:37: und bislang ist es ja so wenn jemandem unternehmensberater steuerberatende Planung macht dann sagt er dem mandanten in der regel kein probleme brauche sechs bis acht wochen Und es wird so zehn bis fünfzehntausend Euro kosten.

00:09:51: Wir müssen an die Stelle kommen, dass ich wirklich sage bekommen da runter und werden deutlich schneller nehmen, die Fehler raus durch die ganzen Tools, die wir einsetzen und kann das Ganze eben innerhalb von Stunden machen und für ein zweitausend Euro eine Planung

00:10:02: aufbauen.

00:10:04: Was genau ersetzt Kanai im Vergleich zu Exelisten oder einzelnen Insellösungen?

00:10:11: Die Frage bitte noch amerikanakustisch nicht

00:10:15: an!

00:10:19: Die gesamten Planungstools auf eine intuitive Ebene, das heißt wir haben Schnittstellen.

00:10:23: Wir ziehen uns aus den Summen und Salden Listen sämtliche Daten per Knopfdruck ins Tool und haben schon mal alles vorgefüllt.

00:10:30: Das heißt ich muss nicht anfangen das Number Crunching zu machen und irgendwie Wochenlang Zahlen einzutippen damit ich das alles habe sondern nach dem ersten Upload in wenigen Sekunden ist das gesamte Planung Stool von vorne bis hinten gefüllt.

00:10:45: Und jetzt fange ich nur noch an, meine Änderungen hinein zu sprechen.

00:10:48: Tippen zu planen eben über die automatisierte Planung und dadurch bin ich unfassbar schnell unterwegs und habe halt keine Fehlerquoten mehr drin denn hier kann nicht mir keine Formel zerschießen Ich hab ein Berichtswesen dahinter.

00:11:03: Ich werde da entsprechend schnell.

00:11:05: Deshalb ist es uns so wichtig dass wir die Mitarbeiter befähigen in diese betriebswirtschaftliche Beratung zu kommen weil ich weniger Fehler, eigentlich keine Fehler machen kann und mich die Tools darauf auch hinweisen.

00:11:18: Das ist die sogenannte integrierte Finanzplanung, die ihr so nennt richtig?

00:11:22: Ja.

00:11:23: Kannst du uns noch ein Beispiel aus der Praxis geben zum Beispiel einer Liquiditätsplanung bei der deutlich wird wie viel Zeit sich durch so ein integriertes System einsparen lässt.

00:11:34: Wenn ich früher in der Unternehmensberatung mit Kollegen rausgegangen bin, um deren Planung gemacht haben wir in der Regel eine Woche bis zwei Wochen gebraucht, um so eine Planung fertigzustellen.

00:11:44: Das braucht ja Steuerberater heute auch.

00:11:47: durch diese automatisierte Planung und die Technologie würde ich mal sagen sind wir heute anstatt in Wochen oder Tagen in zwei bis drei Stunden mit einer kompletten Planung am Ziel und durch was auch wieder den Vorteil hat weil ich kann jetzt jedem mandantende Planung geben, weil sie jetzt nicht mehr unverschämt teuer ist und auch wirklich ein wichtiges Werkzeug ist.

00:12:12: Und wie lassen sich wiederkehrende Routinen zum Beispiel Monatsreportings oder Szenarioanalysen durch diese Standardisierung vereinfachen?

00:12:20: Indem die mir Standards Berichte haben, die auch von den Banken sehr geliebt werden.

00:12:24: das heißt ich lade jeden Monat einfach nur meine neue Summen und Saldenliste HOO.

00:12:28: Drücke auf einen Knopf und mein gesamtes Reporting ist unmittelbar fertig Mit Abweichungsanalysen, mit Handlungsempfehlungen.

00:12:35: Ich habe hier wirklich einen Tool wo ich mein Unternehmen durchdringe und das eben noch ergänzt mit dem Sprachassistenten Carna Luna wo ich einfach mit jeder Zahl reden kann.

00:12:46: Ich kann auch Fragen stellen als Unternehmer und Mandant.

00:12:49: Ich hab nächste Wochen Termin bei meiner Bank.

00:12:51: welche kritischen Fragen könnte die Bank mehr auf Basis meiner BWA stellen?

00:12:56: Und was wären geschickte Antworten darauf aber werde dadurch auch zu einem ganz anderen Wissenden Sparringspartnern, Gesprächspartner für meinen Steuerberater.

00:13:06: Dass der sich mit mir wirklich dann auch wissend auseinandersetzen kann, was ich als Mandant da tiefer drin

00:13:11: bin.".

00:13:13: Und das ist dann vermutlich... also ich ahne schon die Antwort auch die Lösung um Mehrwert zu erzeugen ohne dass der Aufwand erhöht wird

00:13:21: oder?

00:13:21: Wer ein Steuerberat hat zahlt für das komplette Tool bei uns je nach dem, wie viel Mandanten er reinbringt zwischen neun und neunzig Euro.

00:13:29: Das geht auch runter bei gehören stückzeit auf fünfzig Mandanten auf.

00:13:32: ich glaube neunfünfzig Euro und da habe ich eben alles drin.

00:13:35: das heißt für den Steuerberater kaum ein Mehrwert also gar kaum mehr Wert schon aber kaum einen höhere Kosten.

00:13:41: Aber der Mehrwert ist eben immens weil ich sofort in der Geschwindigkeit zurückkriege Und kann darauf eben aufbauen.

00:13:48: Also wenn wir mal eine Planung durchspielen und sagen Ich hab nen Steuerberat haben der vielleicht dreihundert Mandanten in dieses Tool bringt, dann würde ich nehmen vielleicht zweihundert Euro von den Mandanten für eine betriebswirtschaftliche Dauerberatung im Monat.

00:14:03: Wo wenig Zeit investiert wird, weil sie eben die Systeme machen, mache einmal im Jahr eine Planung oder gehen ein Stück auch mit in die Bankgespräche.

00:14:11: Wenn es um solche Themen geht, dann kommen wir in der Regel auf fünf, sechs, sieben hunderttausend Euro Zusatzumsatz für den Steuerberater die Dizenzkosten von uns runter, dann bleiben da vierhundert, vierhundertfünfzigtausend für den Steuerberater an Mehrwert hängen.

00:14:26: An Rohertrag DB-Eins sozusagen.

00:14:28: klar muss da noch ein bisschen Arbeit reingesteckt werden.

00:14:30: aber das ist das Wesentliche.

00:14:32: und jetzt kann ich ja auch noch anfangen wenn ich es einmal gemacht habe auf diesen Zahlen zu beraten.

00:14:38: Jetzt sehe ich zum Beispiel die Debitorenlaufzeit eines Mandanten ist extrem lang.

00:14:43: Die Kunden zahlen schlecht.

00:14:45: Jetzt kann ich ja auch mit einfachen Beratungstätigkeiten mal anfangen und sagen, lieber Mandant, ich helfe dir.

00:14:50: Wir bauen bei dir mal ein vernünftiges Mahnwesen auf bis du das selbst im Griff

00:14:54: hast.".

00:14:55: Und so komme ich ja langsam über kleinere Themen dann eben auch rein in die betriebswirtschaftliche Beratungen.

00:15:00: Das heißt aus dieser einmal aufgebauten Planung kann auch einen wiederholbarer Beratungsprozess werden?

00:15:06: Absolut!

00:15:06: Das ist der Anfang.

00:15:07: Dann habe ich meine monatlichen Solist-Vergleiche aus den Reportings und bin mit dem Mandanten im Gespräch.

00:15:13: Unsere Software zeigt auch, wo sind denn die niedrig hängenden Früchte?

00:15:17: Also im Vergleich zum Benchmark.

00:15:18: Wie viel Geld lässt der Unternehmer unternehmengleicher Größe gleicher Branche gleiche Regionen eigentlich auf der Straße liegen?

00:15:26: und ich kann in Euronen sehen was kann Ich meine Mandanten hier gutes tun?

00:15:30: wie kann ich dem helfen?

00:15:31: in Ertrag und Liquidität?

00:15:33: Und dann fängt das ganze an für beide Parteien Für den Berater und den Mandanten viel Spaß zu machen

00:15:39: Und es verändert ja vermutlich auch die Kommunikation mit dem Mandanten, wenn Zahlen nicht nur Rückblicken präsentiert sondern auch vorausschauend gesteuert werden.

00:15:49: Ja ganz wichtig ich muss ja gucken dass sich gerade in Zeiten wie diesen nach vorne schaue.

00:15:52: und wie viele Steuerberater haben wir die eigentliche Moment feuchte Finger kriegen müssten?

00:15:58: Wenn die eine Bilanz unterschreiben sollen wo das Eigenkapital auf der falschen Seite ist also negatives Eigenkapitel den gekipptes Eigenkapitall haben Das kann ich heilen.

00:16:08: Ja, die Überschuldung des negative Eigenkapital kann ich heilen indem ich eine Fortführungsprognose aufstelle.

00:16:15: Dann kann der Steuerberater auch wieder in Ruhe unterschreiben also dass sich über einen gewissen Zeitraum zeige ich kann meinen Verbindlichkeiten nachkommen Ich bin hier durchfinanziert und über den Planungshorizont kann ich auch mein EK wiederheilen.

00:16:26: all diese Themen Also insofern auch haftungsrelevante Themen für den Unternehmer aber auch für den Berater.

00:16:33: Ein spannender Aspekt ist ja sicherlich auch die digitale Mandantenführung.

00:16:37: Wie hilft ihr euren Mandanten denn dabei, ihre Kostenstruktur besser zu verstehen und aktiv Gewinne zu heben?

00:16:43: Wir bieten gemeinsam mit den Steuerberatern Masterclasses an, Webinarer an mit dem Thema Inkostensteckgewinn Irgendwann vor vielen Jahren mal ein Buch in die Hand gekriegt von der Deutschen Bank damals herausgegeben.

00:16:56: An den Titel erinnerte ich mich und das ist ja etwas was wir heute haben, ich glaube acht von zehn Unternehmer sagen naja Ich weiß schon ich müsste irgendwie mal an meine Kosten ran.

00:17:05: Ich weiß vielleicht nur nicht wie Und da nehmen wir eben diesen Sprachassistenten, Kanay Luna den wir auf der großen Software haben sagen sprich doch einfach mit deinen Kosten.

00:17:15: Was gebe ich denn an Energie aus?

00:17:16: Wie sind meine Versicherungsprämien?

00:17:18: Wo kann ich im Kraftfahrzeugbereich Reise kosten egal was es ist?

00:17:23: wo kann ich hier einsparen und wo kann Ich etwas tun?

00:17:26: und da geht ja immer etwas.

00:17:28: also ich glaube nicht dass mein Unternehmen komplett gesund sparen kann.

00:17:31: aber ich glaube schon wenn man mal ein bisschen drauf guckt und dann in richtigen Stellen dreht Dann kann ich mit wenig Kostenanpassung eine Menge bewegen, wo der Unternehmer aber in der Regel immer sagt.

00:17:42: Ich warte einfach nur auf die nächste Chance.

00:17:44: ja wenn der Frühling kommt, wenn das Wetter aufgeht und die Messe da ist dann wird der Umsatz schon kommen.

00:17:50: Kosten sind schon da.

00:17:51: Die muss sich nicht mehr suchen.

00:17:52: Die kann nicht beeinflussen den Umsatz.

00:17:54: Den muss ich mir erst erarbeiten.

00:17:55: also ein ganz wesentliches Thema auch in dem Punkt.

00:17:59: Wie entsteht denn aus deiner Sicht einen gemeinsamen Steuerungsmodell zwischen Kanzler und Unternehmen?

00:18:06: Der ist schon alleine durch den Plan, den man hier aufsetzt und die Möglichkeit da sich monatlich auf Knopf drück mit meinem Mandanten sprechen kann.

00:18:14: Und dann ganz anderer Dialog entsteht und eben auch über den Sprachassistenten.

00:18:19: Aber gucken wir uns das doch heute mal an.

00:18:21: geben wir in den Mittelstand kleinere Unternehmen mittelständische Unternehmen.

00:18:25: Die Summon- und Saldenliste sieht heute noch so aus wie früher.

00:18:28: Ich kenne die noch so Grünweißgestreif, Nadeldrucker und einer Seite, die die Lochstreifen, die dann vortransportiert haben.

00:18:36: Der klassische Unternehmer versteht nur Bahnhof wenn er da reinguckt der sieht den Umsatz, der sieht vielleicht die Miete.

00:18:43: Vielleicht erkennt er auch noch die Leasingrate seines eigenen Autos weil es die Höchste ist Und dann hört schon auf.

00:18:49: ich habe aber in diesen Summen und Saltenlisten Alles, was ich brauche um ein Unternehmen zu steuern und Ableitungen zu treffen.

00:18:56: Und meine Erkenntnisse zu ziehen.

00:18:58: Das bereiten wir in völlig anderer Form über den Sprachassistenten aber auch über die monatlichen Berichte aus.

00:19:03: Ein kurzes Gespräch mit meiner kleinen Beratungsbauschalte, die überschaubar ist zwischen Mandant- und Steuerberater.

00:19:10: Und schon komme ich viel tiefer da rein.

00:19:11: und beide kommen hinein ins Thema betriebswirtschaftliche Beratung und das nach vorne schauen.

00:19:19: Du hast gerade schon erzählt, ihr nutzt KI-Elemente und auch Sprachassistenten.

00:19:23: Wie kann denn diese sprachbasierte Interaktion also Conversational Finance die Unternehmenssteuerung konkret vereinfachen?

00:19:31: Naja indem ich die Informationen, die ich als Unternehmer benötige um richtige Entscheidungen zu treffen, twenty four seven rund um die Uhr immer auf Knopfdruck habe.

00:19:41: das heißt Ich hab mein Handy in der Tasche und habe Zugriff auf alle Informationen.

00:19:46: Die großen Konzerne haben ihre Controlling Abteilungen.

00:19:49: Da kann ich einen Auftrag reingeben, kriege ich irgendwelche Themen ausgearbeitet.

00:19:52: Die haben ihre BI-Tools und ich kriege Dashboards.

00:19:55: hier kann ich aber in einem kleinen Unternehmen nicht mit umgehen.

00:19:58: das heißt Ich nehme einfach die Software das Handy, die App in die Hand und fange an zu sprechen.

00:20:03: Und ich bin der festen Überzeugung es ist nicht schwer gute Entscheidungen zu treffen oder überwiegend gute Entscheidungs zu treffen wenn ich die richtigen Informationen habe.

00:20:18: Und wenn wir jetzt an die Einführung denken, wie gelingt es ein solches Tool strukturiert in einer Kanzlei zu implementieren?

00:20:25: Das Browser-basiert ist relativ eintürftig.

00:20:29: Wir haben Schnittstellen gerade bei Dathefkanzleien wo ich die Daten sofort ins Tool ziehe.

00:20:33: das machen Mitarbeiter von uns, die machen das Onboarding sprechen mit der Kanzlei bauen das auch vor Ort gerne auf zeigen wie schnell das geht also die Installation weil es browser basiert ist und dass einarbeiten der Mitarbeiter dauert wenige Stunden, bis die wirklich anfangen können mit betriebswirtschaftlicher Beratung zu Beginn innerhalb von einem Tag.

00:20:55: Wie nimmt man den Mitarbeiter oder Mandanten mit, die vielleicht noch stark Papier- oder Excel orientiert arbeiten?

00:21:00: Habt ihr der Erfahrungswerte?

00:21:02: Ja ich glaube da gibt's zwei Wege.

00:21:04: also ich glaube es gibt Steuerberater, die noch sehr stark papierbasiert und Excel basiert arbeiten und auch Mandanten.

00:21:12: Vielleicht haben sie auch noch gemeinsam langen Weg vor sich.

00:21:16: Es gibt aber auch Steuerberater ganz leihen und da sind immer mehr, die hochdigital sind.

00:21:20: Die würden schon diesen papierbasierten Mandanten gar nicht mehr annehmen.

00:21:25: also sie machen das zu Bedingungen sagen ich berate dich nur wenn du das machst Wenn wir die Affinität mal da haben und sagen Wir wollen weiter.

00:21:32: oftmals sind ja auch die kinder die nächste generation dies unternehmen kommt und sagt Ich will besser verstehen.

00:21:38: Also wenn man die dann mit dem steuerberater verknüpft und auf diese tool setzt Dann kriegt man die sehr sehr leicht dahin dass man sie mitnimmt und die dann sagen, das ist ein guter Weg.

00:21:48: Wir haben auch noch früher in der Beratung vor gar nicht allzu langer Zeit Mandanten gehabt, die sagen ich schick aber meine Bilanz auch nicht mit dem Post zu meiner Bank weil ich Angst habe für Postraub.

00:21:59: also jetzt kein großes Unternehmen wo ich sage Spionage gefährdet Das gibt es natürlich auch.

00:22:04: da werde ich immer wieder Kunden haben Mandanten haben Die kann ich einfach nicht konvertieren Aber die Anzahl die ist verschwindend.

00:22:13: Und vielleicht zum Abschluss dieses Blogs, Markus.

00:22:15: Welche Veränderungen beobachtest du bei Kanzleien die Kanai erfolgreich eingeführt haben?

00:22:21: Dass die Mandanten deutlich zufriedener sind als sie näher dran sind an ihren Zahlen und die verstehen dass die Banken in der Region immer wieder die Kanzlei empfehlen wo sie wissen die Mandaten haben immer eine Planung vorliegen.

00:22:37: das heißt wenn man Steuerberater unzufrieden ist oder in Banker unzufrieden ist mit dem Steuerberater, mit der Arbeit er da kriegt.

00:22:44: Dann empfiehlt ihr auch einfach mal den Mandanten unser Passaufkunde jedoch mal zu denen die haben hier wirklich saubere Tools und ein sauberes Auftreten nach außen.

00:22:52: Wir haben alle mandantene Planung.

00:22:53: wir wissen immer wo wir stehen.

00:22:55: also das ist glaube ich so einen ganz ganz wesentlicher Vorteil.

00:22:58: wie werde ich wahrgenommen aber auch gegenüber meinen Mandanten dass ich sagen kann Ich bin eine digitale Kanzlei.

00:23:05: Du musst bei mir nicht, wenn du Unternehmer eine Frage hast die dir ja meistens einfällt.

00:23:09: Wenn du beim Hund durch den Wald gehst Fahrrad fährst oder irgendwas machst montagst bei mir Die frage reinkippen die ich dir dann mittwochs mit der rechnung beantworte Sondern wir schenken dir den assistenten kanayluna sprich mit deinen zahlen.

00:23:23: Da haben anfänglich auch einige steuerberater gesagt naja aber da nimmst du mehr beratungsvolumen weg.

00:23:27: auf der anderen seite wissen wir Aber auch dass die steuerbereitern riesen ressourcenprobleme haben wird.

00:23:32: etwas besser ist aber noch dar Wenn ich jetzt sage, ich kann die ganzen einfachen Fragen, die der Mandant den Berater oder der Mitarbeiterin so täglich stellt.

00:23:42: Man hat um zwanzig Prozent reduziert.

00:23:44: Setzt sich gleichzeitig auch wieder die Ressourcen frei, die ich gewinnbringend als Berater einsetzen kann, um hier in die betriebswirtschaftliche Beratung einzusteigen und dem Mandanten auch was Gutes zu tun?

00:23:54: Also wenn man das kombiniert und man sieht welchen Außen Auftritt der Steuerberater dadurch kriegt, wie hoch digital er sich darstellt und auch eben im Markt anbietet.

00:24:05: Wie Banken darauf gucken?

00:24:07: Dann ist das glaube ich ein ganz ganz relevantes Thema.

00:24:11: Ja, sehr spannend.

00:24:12: Vielen Dank für diese spannenden Einblicke!

00:24:14: Ich denke wir haben heute alle mitgenommen das moderne Steuerberatung weit über das Deklarationsgeschäft hinausgeht und dass vor allem integrierte Planungen und digitale Prozesse echte Freiräume schaffen können.

00:24:24: Genau und kann.

00:24:25: er zeigt wie Finanzplanung, Controlling und Analyse strukturiert zusammengeführt werden können mit dem Ziel mananten aktiver zu steuern und Beratung skalierbar zu machen.

00:24:36: Ja, wenn Sie sich weiter über Kanai informieren möchten finden sie alle relevanten Links in den Show Notes zu dieser Episode.

00:24:42: Vielen Dank, dass du heute bei uns warst Markus!

00:24:44: Vielen dank, dass ich da sein dürfte

00:24:47: und danke fürs Zuhören bis zur nächsten Folge von Tex and Bytes.

00:24:50: Bis dann

00:24:58: Tschüss.